Banco Mercante MBaer ⇐ Proyectos de artículos

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MBaer Merchant Bank era un banco privado suizo (Suiza) con sede en Zurich. Operó en los segmentos de banca de transacciones y clientes privados desde 2018 hasta su liquidación en 2026, luego de una acción regulatoria de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) y la designación por parte de las autoridades de los Estados Unidos como una preocupación principal de lavado de dinero.

==Fondo==
MBaer Merchant Bank AG recibió su licencia bancaria en 2018.
==Procedimientos de investigación y ejecución de FINMA==
En 2024, FINMA abrió un procedimiento de ejecución contra MBaer y nombró un agente investigador, tras investigaciones sobre grupos de clientes relacionados con sanciones impuestas a Rusia o vinculados a procesos penales. La investigación descubrió deficiencias graves y sistémicas en el cumplimiento por parte del banco de las obligaciones de diligencia debida contra el lavado de dinero, su organización administrativa y su gestión de riesgos.>

Los investigadores descubrieron que el 80% de las relaciones comerciales del banco conllevaban riesgos elevados y que, en el momento de la investigación, el 98% de los activos entrantes procedían de clientes de alto riesgo.
FINMA concluyó que el banco había ayudado activamente a sus clientes a eludir los congelamientos oficiales de activos, y que su conducta y organización inadecuada habían expuesto tanto al banco como al sector financiero suizo en general a riesgos desproporcionadamente altos. La autoridad determinó que los requisitos de licencia relacionados con la conducta empresarial adecuada y los estándares organizativos ya no se cumplían, y que las deficiencias eran irreparables bajo las circunstancias prevalecientes.
==Designación y liquidación en EE.UU.==
El 26 de febrero de 2026, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), parte del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, recomendó medidas bajo la Sección 311 de la Ley PATRIOTA de los Estados Unidos y designó a MBaer como una institución financiera de principal preocupación en materia de lavado de dinero. Scott Bessent, Secretario del Tesoro de los Estados Unidos, declaró que el banco había canalizado cientos de millones de dólares a través del sistema financiero estadounidense en nombre de actores con vínculos con Irán. y Rusia. Las autoridades estadounidenses alegaron que MBaer y sus empleados facilitaron la corrupción vinculada al lavado de dinero ruso, así como la financiación del terrorismo en nombre del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán y su Fuerza Quds.

Al día siguiente, FINMA revocó la licencia bancaria de MBaer y ordenó la liquidación del banco. Los procedimientos de ejecución habían concluido formalmente tres semanas antes, pero la implementación había sido bloqueada pendiente de una apelación por el banco ante el Tribunal Administrativo Federal Suizo (Tribunal Administrativo Federal (Suiza)). MBaer retiró esa apelación el 27 de febrero de 2026, permitiendo que las órdenes de FINMA surtieran efecto. FINMA nombró al profesor Daniel Staehelin y al Dr. Lukas Bopp del bufete de abogados Kellerhals Carrard Basel KlG como liquidadores.

El consejo de administración de MBaer dimitió tras la orden de liquidación. El banco declaró que tenía suficientes activos para cumplir con todas las obligaciones de clientes y acreedores en su totalidad, aunque las restricciones de pago (derivadas de la revocación de su licencia y la intervención de Estados Unidos) limitaron las transacciones a francos suizos y a un máximo de 100.000 CHF por cliente.>

FINMA también abrió procedimientos contra cuatro personas no identificadas que se cree que han sido potencialmente responsables de violaciones de la ley de supervisión en relación con los asuntos bajo investigación.>

Bancos establecidos en 2018
Bancos desaparecidos de Suiza
Empresas con sede en Zúrich
Lavado de dinero
2026 en Suiza
bancos privados

More details: https://en.wikipedia.org/wiki/MBaer_Merchant_Bank